Непрерывность бизнеса: тонкий расчет или надежда на авось

Безопасность и защита информации Новости банков и компаний Когда ударит кризис, банки должны быть способны восстановить свои операции как можно скорее. В этот момент первую скрипку играют планы обеспечения непрерывности и восстановления деятельности. Обязательное наличие у банка этих процедур — не только требование регулятора, но и мощное конкурентное преимущество. Неважно насколько хорош риск-менеджмент в организации или сколько организация тратит на минимизацию рисков, всегда есть вероятность того, что ее операционная деятельность будет серьезно нарушена в течение некоторого времени вследствие событий, которые находятся вне сферы ее контроля. Позитивным моментом является то, что банки Центральной и Восточной Европы стали серьезно относиться к вопросу непрерывности бизнеса. Исторически, американские, западноевропейские и британские банки лидируют в восприятии операционных рисков и вопросов обеспечения непрерывности бизнеса, поскольку США, Франция, Испания и Великобритания периодически сталкиваются с теми или иными проявлениями терроризма. Внимательно к этому вопросу относятся в Азии, где существуют высокая вероятность реализации рисков природных катаклизмов.

Теория и практика поддержки непрерывности бизнеса

Кублог В данном контексте речь идет о форс-мажоре такой силы, когда возникает существенный риск прерывания деятельности организации. Понятно, что масштабы бедствий бывают разными, для относительно небольших компаний критичными могут стать и проблемы гораздо меньших масштабов: Что делать с -инфраструктурой во время инцидента?

С одной стороны, понятно, что надо иметь планы на случай нештатных ситуаций. И они, действительно, у многих есть: Проблема заключается в том, что современный бизнес — это во многом и есть :

При этом критично, чтобы бизнес мог восстановиться и и в работе бизнес- процессов постепенно нарастает, тогда банк может также.

В середине двухтысячных даже запрещалось упоминать это слово, как скомпрометированное подразумеванием бесполезной деятельности. До сих пор люди стараются использовать синонимы типа реинжиниринг, , и т. Тем не менее повышение эффективности является одной из целей деятельности по управлению бизнес-процессами. Основой для оптимизации является результат анализа данных об окружении и содержании процесса. В случае отсутствия возможности сбора статистических данных например при дизайне нового процесса , они генерируются симуляторами БП.

В одном из предыдущих постов на Хабре я рассказал об онлайн-сервисе имитационного моделирования бизнес-процессов . Сегодня мы постараемся с его помощью решить конкретную задачу по повышению эффективности работы, например процесса розничного кредитования банка. Цель оптимизации Одна из ошибок — это начинать оптимизацию ради оптимизации, но мы нее такие, у нас есть вводная: Технологию и продукт менять нельзя, необходимо уменьшить время с момента подачи заявки до выдачи кредита для образования конкурентного преимущества.

Сбор данных о бизнес-процессе Для начала необходимо собрать данные о необходимых функциях, их последовательности и исполнителях: В отделение в день обращаются в среднем по 32 посетителя, равномерно в течении всего рабочего дня Посетители не ходят равномерно, у операциониста ещё десяток задач по другим процессам, верификатору задания распределяются только раз в день, зависит от продукта, второй операционист собирается в декрет и т. Это крайне важно для следующего этапа, но сегодня мы будем учиться на простом примере.

Роль -систем в обеспечении эффективности банковских процессов Роль -систем в обеспечении эффективности банковских процессов 15 Октября Сегодня финансовым организациям приходится учитывать в своей работе значительное число законодательных актов, отвечать на постоянно меняющиеся запросы клиентов и одновременно наращивать масштабы бизнеса. Эффективно справляться с поставленными задачами организациям помогают современные -системы класса ВРМ и , представить без которых сегодня банковский бизнес невозможно.

Управление процессами вручную и использование традиционных технологических платформ не позволяют банкам строить работу таким образом, чтобы необходимая бизнес-информация всегда была доступна и актуальна. Выполняемые вручную процессы, как правило, предполагают сбор уже устаревших данных и не дают соответствующую действительности картину бизнеса.

Проблема заключается в том, что современный бизнес — это во многом и стала критичной для непрерывности банковского бизнеса, впервые буквально все процессы, происходящие в современном банке.

О сайте Бизнес-процесс критический В связи с этим калькулирование затрат по изделиям означает перенос целей, поставленных в годовом плане для всего предприятия, на частный объект, который в текущем бизнес-процессе является предметом переговоров. Отсюда следует, что калькуляции затрат по продуктам характеризуют критические точки целевого покрытия аналогично тому, как узлы в сетевом плане показывают критические точки , позволяющие обеспечить конечный срок выполнения всего проекта.

Менеджер по сбыту должен видеть и как следствие - принимать контрмеры, если какие-то элементы затрат оказываются непокрытыми в случае необходимости снижения плановой цены реализации для отдельного клиента или заказа, по экспортной сделке. Увидеть же это он может, только если затраты будут отнесены на продукт в соответствии с расчетом целевых сумм покрытия , показывающих этапные цели структура затрат имеет различные уровни.

Это положение отражено также в стратегическом формуляре на рис. Его определение — фундаментальное переосмысление и радикальная реконструкция бизнес-процессов с целью достижения значительных улучшений в критически важных в современных условиях уровнях критериев производительности, таких, как стоимость, качество, услуги, скорость.

Проблемы конкуренции не было, небольшое количество компаний, работающих на рынке, малый ассортиментный перечень, а также стабильная клиентская база позволяли коммерческим предприятиям не пересекаться на рынке. Бизнес-процессы в подобных фирмах были хорошо формализованы и в течение длительного времени не претерпевали изменений. Основу штата составляли сотрудники с высшим фармацевтическим образованием провизоры.

Влияние на эффективность бизнес-процессов банка.

В результате повысились эффективность работы ИТ-служб, доступность и управляемость ИТ-инфраструктуры и бизнес-систем. Сократилось время устранения инцидентов и повысилась устойчивость функционирования объектов ИТ-инфраструктуры, обслуживающих бизнес-процессы банка. Решение о построении системы мониторинга ИТ-инфраструктуры и бизнес-систем было принято дирекцией по информационным технологиям банка.

подразделениях банка — владельцах соответствующих бизнес-процессов. оно Какие группы рисков считаются наиболее критичными для бизнеса .

Эксперты системного интегратора предложили комплексное решение, в основе которого лежат 2 программных продукта: Параллельно был осуществлен сбор информации для выявления пользовательских транзакций и бизнес-операций, являющихся наиболее типовыми и показательными для банка с точки зрения оценки работоспособности и производительности систем. Было выявлено более 50 подобных транзакций, выполняемых на ключевых компонентах ИТ-сервисов банка: На основе полученных данных эксперты системного интегратора разработали и реализовали разнообразные механизмы контроля качества работы каждого из бизнес-приложений.

Так, для мониторинга АБС был реализован алгоритм, анализирующий реальную деятельность пользователей в системе. Основным механизмом контроля функционирования интернет-банкинга для юридических лиц стало распределенное выполнение синтетических искусственных транзакций, аналогичных транзакциям реальных клиентов банка. Завершающим этапом стала настройка отчетов, создаваемых системой мониторинга, в соответствии с потребностями банка. Отчеты содержат показатели, отражающие работу сервисов в разрезах доступности для пользователей и производительности ИТ-инфраструктуры.

Благодаря им банк может разносторонне оценивать эффективность функционирования ключевых бизнес-процессов. Система формирует более тестовых операций в сутки и контролирует более параметров функционирования ИТ-систем.

Журнал"Консультант директора"

Качество сервисов - под контролем. Внедрение системы мониторинга критичных бизнес-приложений в Финансовой Группе Лайф Качество сервисов - под контролем. Внедрение системы мониторинга критичных бизнес-приложений в Финансовой Группе Лайф Заказчик: Финансовая Группа Лайф Пробизнесбанк Услуги и решения: Управление -услугами и -инфраструктурой О заказчике Финансовая Группа Лайф входит в число крупнейших кредитных организаций России, объединяя в себе 7 банков и 2 компании:

Что такое моделирование и оптимизация бизнес-процессов . стороны, при планировании инвестиций в ИТ критичным становится факт .. млрд., компьютерный банк данных на 60 млн. объектов недвижимости и.

Влияние на эффективность бизнес-процессов банка. В данной статье обсуждаются некоторые аспекты бизнес-процессов банка. Грамотная автоматизация позволяет обеспечить их эффективность по основным показателям -скорость и трудоемкость обработки информации, а также ее полноту и своевременность поступления, В первую очередь это относится к процессам обработки платежей, характеризующихся строгостью процедур и большим количеством выполняемых операций. Рассмотрим основные стадии процесса обработки платежей: Одна из особенностей этого процесса -многообразие форм получения платежных поручений.

Как правило, основными каналами поступления платежных поручений являются следующие: Для каждого канала требуются свои средства обработки поступающих платежных поручений. На практике зачастую любое поступающее платежное поручение переводится в твердую копию иными словами, распечатку и затем на всех этапах обработки платежа используется именно эта форма.

Интеллектуальный мониторинг: на одном языке с бизнесом

А с развитием дистанционного банкинга и расширением -каналов количество уязвимостей растет в геометрической прогрессии. Атаки сегодня нацелены в конкретную уязвимую точку бизнес-процесса. Как меняется вектор угроз, и что делать банку для защиты от новых видов мошенничества? Случаев хищений в банках, совершенных внутренними злоумышленниками, по статистике, больше, чем при внешних проникновениях.

Приведу пример из моей профессиональной практики. Сотрудник банка украл деньги.

Бизнес-процессы банка (корпоративный бизнес) Ярлыки: банк, бизнес- процесс, дерево бизнес-процессов, модель, розничный.

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии? Автор предлагает как минимум 5 практических задач, которые показаны на Рис.

Практические задачи, следующие из описания бизнес-процессов Методика описания бизнес-процессов банка Методика состоит из двух этапов см. Первый этап по времени может занимать до 2-х месяцев, второй этап — до 10 месяцев, в сумме — 1 год. Точные сроки зависят от большого количества факторов и специфики конкретного банка. Выполняется акционерами, либо правлением банка. От целей и задач зависит план проекта, способы, объём и детальность описания БП.

Управление бизнес-процессами и модель в современных -системах

Владислав Ершов, Алексей Липатов, ведущие специалисты отдела информационной безопасности компании Открытые Технологии. В современном бизнесе для осуществления контроля за управлением активно используются информационные технологии, основным элементом которых на современном предприятии является информационная безопасность. Функция контроля применительно к информационной безопасности является такой же важной, как и контроль деятельности предприятия с точки зрения финансов, производства, взаимоотношений с клиентами.

Мониторинга ключевых бизнес-процессов и ИТ-инфраструктуры банка Комплексной Системы Мониторинга бизнес-критичных приложений и.

Выгоды и практическая ценность от описания и оптимизации бизнес-процессов Первоначальные инвестиции Не все организации готовы вкладывать большие средства в привлечение консалтинговых компаний и покупку дорогостоящего программного обеспечения. Автор рекомендует описывать и оптимизировать бизнес-процессы с помощью собственных штатных сотрудников.

А для автоматизации работ можно использовать доступные российские системы. Таким образом, первоначальные инвестиции будут заключаться в следующем. Корпоративное обучение сотрудников по описанию и оптимизации бизнес-процессов, например, на базе системы бизнес-моделирования . В рамках практических семинаров за несколько дней можно получить все необходимые знания и навыки для самостоятельной работы.

Даже те сотрудники, которые ранее никогда не занимались описанием бизнес-процессов, но имеют техническое образование и системное мышление, могут быстро и качественно выполнить данные задачи. Лицензии на программное обеспечение. Лицензии должны быть конкурентного типа, чтобы сотрудники могли одновременно коллективно работать в одной базе данных.

Для средних организаций для начала работ будет достаточно 5 лицензий, то есть 5 сотрудников, одновременно описывающих бизнес-процессы. Когда кто-то завершает работу в программе, то освободившуюся лицензию может занять другой коллега. Таким образом, описанием бизнес-процессов в организации может заниматься более 20 сотрудников, но одновременно работать в программе будут 5. Плюс благодаря профессиональному программному обеспечению достигается большая экономия трудозатрат.

Внедрения системы

Автоматизация банков Автоматизация банков: Наиболее полноценным предложением для универсального банка является решение по сквозной - - автоматизации его подразделений и филиалов на принципах с охватом широкого круга бизнес-задач, включая задачи, исполняемые в режиме реального времени. Глубокая проработка модульности решений и гибкая политика поставок позволяет компании адресовать свои предложения кредитным организациям самой разной структуры, масштаба и направленности бизнеса.

Для крупных банков предлагает комплексный и гибкий подход к решению задач автоматизации на основе широкого спектра продуктов и технологических услуг своих подразделений, во многом опираясь на солидную ресурсную базу компании.

Цель проекта была сфокусирована на обеспечении непрерывности четырех критичных бизнес-процессов банка: обслуживание ранее выданных.

Цифровая трансформация Недавно ВТБ24 объявил о создании комплексной системы мониторинга критичных бизнес-процессов и ИТ-инфраструктуры. Построенное решение сканирует инфраструктуру банка, обнаруживает узкие места и выявляет точки, которые могут привести к отказу компонентов. Более того, аналитические возможности системы позволяют говорить о реализации в ее рамках подобия искусственного интеллекта.

Чем интересна созданная система? В чем ее ценность для бизнеса? С точки зрения бизнеса все очень просто: Мы берем каждый отдельный бизнес-процесс например, выдачу кредитов или размещение депозитов и отслеживаем его прохождение начиная с его количественных и качественных показателей и заканчивая инфраструктурным уровнем — серверами и операционными системами, поддерживающими эти процессы. Мы начали с ключевых бизнес-процессов сейчас их 18 и организовали их мониторинг в режиме, близком к реальному времени.

Если происходит авария — выходит из строя сервер или зависает приложение, мы сразу видим, какое влияние это оказывает на бизнес-процессы, на поток действий в системе. Иногда мы видим проблему еще до того, как бизнес ее почувствует, — в реальном времени наблюдаем падение объема продаж или недоступность клиентского сервиса. К слову, бывают и противоположные ситуации, когда у бизнеса претензий не возникает, а ИТ видит возникшую проблему, которая должна бы привести к серьезным последствиям.

Это не менее тревожная ситуация, свидетельствующая об отсутствии понимания ИТ-департаментом факторов, реально влияющих на бизнес компании.

Пример построения системы мониторинга ИТ-инфраструктуры и бизнес-систем

Курс гривны в марте составит до 27,75 грн за доллар, евро - до 32 грн времени вследствие событий, которые находятся вне сферы ее контроля. Проще говоря, наличие эффективного процесса обеспечения непрерывности и восстановления деятельности от англ. Позитивным моментом является то, что банки Центральной и Восточной Европы стали серьезно относиться к вопросу непрерывности бизнеса.

Третья группа бизнес-процессов это процессы управления. . В этой компании существовали следующие критические объекты управления, которыми.

Сложность, масштаб и объём задач банковского бизнеса с каждым годом увеличиваются, поэтому старые традиционные инструменты управления уже не эффективны. В статье будут рассмотрены новые практические решения и технологии, которые внедряются автором в российских и международных банках. Необходимость и предназначение Бизнес-портала Для руководителей Экономия времени. Не нужно обучать новых сотрудников и постоянно отвечать на различные вопросы по текущей деятельности. Все подробные инструкции, описания действий в разных ситуациях, ответы на вопросы размещены на Бизнес-портале.

Возможность видеть своевременную, точную и полную информацию о работе банка, всех его бизнес-процессов, подразделений и систем.

Практические инструменты описания и регламентации бизнес-процессов